financisto記帳教學 五.記錄資金移轉

2010 年 10 月 10 日 | 作者:小布仔 | 分類:Market, 必備軟體, 記事記帳記資料

「帳戶」與「帳戶」間的交易在financisto中稱做「移轉」,總財產不會因此變動,這樣講讀者可能不是很懂,讀者看了以下這三個範例就比較能瞭解。

  • 領了薪水從銀行提個五千來花花,資產從銀行移轉到了現金。
  • 去數字商店繳了卡費500塊,資產從現金移轉到了卡費(卡費是一種負債,是一種負資產)。
  • 儲值悠遊卡一千塊,資產從現金移轉到了悠遊卡。

▼ 要記錄一筆交易,先切換到【明細】檢視,按下左下方的紅綠箭頭圖示。

 

▼ 輸入畫面如下。這裡只要設定好交易發生時間、「從帳戶」、「轉至帳戶」、「金額」即可。「分類」在這裡是沒意義的,至於「備註」機器達人幾乎都不輸入這個欄位。

 

前面提到的三個範例,其輸入方式如下:

  • 領了薪水從銀行提個五千來花花
    從帳戶:華南銀行
    轉至帳戶:現金
    金額:5000
  • 去數字商店繳了卡費2000塊,資產從現金移轉到了卡費(卡費是一種負債)。
    從帳戶:現金
    轉至帳戶:機器達人認同卡
    金額:2000
  • 儲值悠遊卡,資產從現金移轉到了悠遊卡。
    從帳戶:現金
    轉至帳戶:悠遊卡
    金額:1000

▼ 以上範例輸入完的畫面如下,移轉的交易會有紅綠箭頭的圖示。

 

▼ 檢視「帳戶」我們可以發現「機器達人認同卡」已經沒有未繳金額,信用卡額度也回到了50,000 NT。

延伸閱讀

  1. financisto記帳教學 四.記錄交易
  2. financisto記帳教學 二.建立帳戶
分類:Market, 必備軟體, 記事記帳記資料 | 25 則回應
引用網址:http://gfans.bryan.tw/2010/10/10/1032/trackback

本文章目前有 25 則回應

  1. Lordcolus 說道:

    想請教一下如果要利用Financisto來紀錄朋友間的借款
    該怎麼使用?

    例如借給朋友1000
    事後朋友還錢了

    該怎麼設定才對

    這方面實在是大外行.

    • 小布布 說道:

      假設有借有還,那借錢給朋友是不會讓資產短少的。
      所以我們可以建一個「朋友借支」的「資產」帳戶,
      借錢時,就從「現金」帳戶「移轉」到「朋友借支」帳戶,描述註記是誰借的
      還錢時,從「朋友借支」帳戶「移轉」回「現金」帳戶,描述註記是誰還的

  2. 高級工頭 說道:

    那轉帳時手續費怎麼處理呢?

    • 小布布 說道:

      我曾經有嘗試在一年之中記帳,細到連投販賣機飲料都記,無所不記!提款3000塊,手續費7塊,我就記兩筆交易,多記一筆分類為"其他支出-手續費"。

      後來為了簡化記帳,我就直接記提款3007元,但這樣做手頭現金其實少了7塊。

      後來越來越多不想追蹤的現金支出沒記錄,導致帳上現金比手頭現金還多,於是月底我就會看一下差額多少,新增一筆交易(現金→雜項支出),這樣就平衡了!

  3. 神天 說道:

    請問一下我建立了轉移從銀行轉5000到現金後
    發現在報告->以帳戶/期間統計裡發現他並不會計算這筆轉移,導致我的現金看起來是負的
    可是帳戶->現金裡又是正確的,我有在選項裡勾選報告包含轉帳,可是並沒有用
    請問一下你也會這樣嗎?謝謝!

    • 小布布 說道:

      我沒有勾選「報告包含轉帳」
      這個選項也不會影響「帳戶/期間統計」的統計方式
      其統計方式是把該帳戶的每一筆「收入」與「支出」加總起來成為該月的報告金額
      (本來就沒包含轉帳,因為轉帳不是收入也不是支出)
      得到的數字代表該帳戶的意義是
      0 → 損益兩平
      正 → 該帳戶賺錢
      負 → 該帳戶賠錢

  4. 神天 說道:

    請教一下達人,因為轉帳不會視為支出收入,所以我發現如果我想看一下本月結餘,只要本月有繳信用卡費的話,金額就會不對,請問一下有辦法解決嗎?我在報表功能跟明細中用filter都無法做到,以前用PMT就沒這問題,謝謝!

    • 小布布 說道:

      是某帳戶的本月結餘嗎?

      • 神天 說道:

        是本月所有收支的結餘

        • 小布布 說道:

          轉帳當然不是「支出」,「支出」在刷卡的時候產生,是一種「延遲付款」
          我們的資產在當時就已經減少了,並不是在後面的時間點繳卡費時,資產才減少

          在資產中的現金與銀行都是正資產,信用卡則是負資產
          整個加總起來在最下方的「總計」,就是我們「即時」也就是「現在」的總資產
          也就是我現在的「結餘」

          而您說的應該是每個月的「收入分類金額加總」-「支出分類金額加總」
          可得到該月淨結餘,這樣就可以知道我們每個月存了多少錢下來
          最好還能提供曲線圖,這樣就可以知道每個月存錢的趨勢了

          可惜的是financisto是不用錢的,他只達到了複式記帳的基本精神而已
          (記帳的資料都是OK的)
          圖表與統計的部分遠遠不及Adarian Money和PMT、MaTirelire
          (從資料呈現各種財務意義的能力太落)
          所以您怎麼設定都會設不出來,現階段只能手動計算了:(

          或是看看financisto有沒有機會改收費,這樣我們就可以對作者要求功能
          作者也會積極一點

          • 小布布 說道:

            剛上網查了一下
            EasyMoney好像不錯耶,有這個功能
            不過有點給他小貴
            網址

            • 神天 說道:

              謝謝小布布!不過easymoney的輸入不友善,全白畫面挺刺眼的
              我還是將就一下吧...希望作者可以改善,以前那些好用軟體的作者怎麼不出android版呢...
              android還真的沒有一個真正好用的記帳軟體

              • 小布布 說道:

                之前那些軟體商應該不會再做Android和iPhone了
                PMT早就陣亡,MaTirelire是免費的所以後來也沒繼續做
                Adarian Money銷路最好,作者好像還是華人
                在iPhone剛推出的時候,勉為其難的投入Windows Mobile版本的開發
                結果賭錯了,現在他們沒有Mac的人才,也沒有Android的人才

                想到一個變通的方法,
                RemindMe設一個週期提醒
                每個月的第一天早上10點提醒自己紀錄「帳戶」下面的"總計"到Excel裡
                每個月減前一個月的值就是財產增減的變化
                還可以自己畫圖表XD

  5. Anthony 說道:

    請問小布布:

    房貸車貸這種在 financisto 當中要怎麼做比較好呢?

  6. Teddy 說道:

    請問一下達人
    如果我信用卡有每個月會自動從帳戶A扣款
    這樣怎麼設定比較好呢?

  7. Joe 說道:

    請問有關定期的設定, 似乎只能一次性. 如果有一筆例如房租, 每個月的 25 號都要扣款,是否有辦法設定讓它直接每個月都自動記錄. 謝謝!

  8. Anson 說道:

    請教一下,每個月的基金扣款記帳,請教各位是如何設定的?
    我是建立一個A帳號,再用循環交易將每個月從CASH帳戶移轉至A帳戶
    但是
    在每個月看報表時,從花費欄位看不到此筆消費,因為系統當成是儲蓄到A帳戶(而非消費)
    請問,有沒有比較好的方法可以看到每月的支出? (含基金)
    不然就得再心裏加上此筆基金開支了
    謝謝!!

  9. iCHiRO 說道:

    Adarian Money 即將出現在 Android 上了,目前已在 Beta 階段,可以參考官網討論區。

  10. R 說道:

    如果信用卡這月用500, 下月用100, 想設定循環交易每次自動由現金還款, 應該怎樣設? 每次的金額都不同啊

  11. Ivan 說道:

    你好,請問我要償還貸款,每月償還的金額對我而言算是支出,若用"移轉"的方式卻又不計入支出,因此在月報告上又無法正確顯示每月支出金額。若選"交易"又不能選擇對帳戶進行交易,到底該怎麼設定才好?

  12. mimosa 說道:

    請問一下,我是個超級新手,昨天才安裝,但我的總計的地方顯示 N/A!
    按進去有訊息顯示:
    no exchange rate specified on 五月六日to calculate between TWD and TWD
    但我已經設台幣為預設值,為什麼會有這種情況?

回應 Joe

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